Épargne et placements à Lisieux
AR Patrimoine, courtier indépendant installé à Lisieux depuis 2019, vous aide à constituer, faire fructifier ou transmettre votre épargne, avec des placements adaptés à votre horizon et à votre rapport au risque.
Ce que nous faisons pour vous
- Vérifier que votre épargne de précaution est suffisante avant d’investir.
- Choisir les bons supports : fonds en euros, unités de compte, assurance-vie, capitalisation.
- Comparer les solutions de nombreux partenaires plutôt que celles d’un seul établissement.
- Ajuster votre stratégie dans le temps, lors de points réguliers.
Comment ça se passe
Un premier rendez-vous au cabinet à Lisieux ou chez vous, partout en Normandie, puis un bilan patrimonial d’1 h à 1 h 30. Vous recevez nos recommandations en général sous une quinzaine de jours, et votre conseillère reste votre interlocutrice unique pour la mise en place et le suivi. Le client ne paie pas d’honoraires.
Vos questions
Quelle épargne garder disponible ?
On recommande souvent l’équivalent de trois à six mois de dépenses courantes, davantage pour un indépendant aux revenus irréguliers. Notre simulateur vous donne un ordre de grandeur.
L’argent placé en assurance-vie est-il bloqué ?
Non. Vous pouvez effectuer des rachats partiels ou totaux à tout moment ; la fiscalité des retraits devient plus douce avec l’ancienneté du contrat.
Comment est défini mon rapport au risque ?
Il est établi avec votre conseillère lors du bilan, à partir de vos objectifs, de votre horizon et de vos connaissances. Il se mesure souvent sur une échelle de 1 à 7.
Pour aller plus loin
Parlons de votre situation, sans engagement de votre part.
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