Transmission et succession à Lisieux
AR Patrimoine vous aide à protéger votre famille en cas d’aléas et à organiser la transmission de votre patrimoine, même de votre vivant, en respectant vos souhaits.
Ce que nous faisons pour vous
- Faire l’inventaire de votre patrimoine et de la façon dont il est détenu.
- Identifier qui hériterait aujourd’hui si rien n’était prévu.
- Combiner les outils : donation, testament, assurance-vie et sa clause bénéficiaire.
- Travailler avec votre notaire et des avocats de confiance pour sécuriser chaque étape.
Comment ça se passe
Un premier rendez-vous au cabinet à Lisieux ou chez vous, partout en Normandie, puis un bilan patrimonial d’1 h à 1 h 30. Vous recevez nos recommandations en général sous une quinzaine de jours, et votre conseillère reste votre interlocutrice unique pour la mise en place et le suivi. Le client ne paie pas d’honoraires.
Vos questions
Combien peut-on donner à ses enfants sans droits ?
Chaque parent peut donner jusqu’à 100 000 € à chacun de ses enfants en franchise de droits, montant renouvelable tous les 15 ans.
L’assurance-vie aide-t-elle à transmettre ?
Oui : pour les sommes versées avant 70 ans, chaque bénéficiaire profite d’un abattement de 152 500 €. Le conjoint et le partenaire de PACS sont exonérés.
Faut-il passer par un notaire ?
Pour les actes (donations, testaments authentiques), oui. Votre conseillère construit la stratégie d’ensemble et travaille avec lui.
Pour aller plus loin
Parlons de votre situation, sans engagement de votre part.
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