Préparer sa retraite à Lisieux et en Normandie
AR Patrimoine vous aide à mesurer l’écart entre vos revenus actuels et votre future pension, puis à le combler avec des solutions adaptées, que vous soyez salarié, indépendant ou chef d’entreprise.
Ce que nous faisons pour vous
- Faire le point sur vos droits à partir de votre relevé de carrière (info-retraite.fr).
- Chiffrer vos besoins à la retraite et l’écart à combler.
- Étudier l’intérêt d’un plan d’épargne retraite (PER) selon votre tranche d’imposition.
- Intégrer l’entreprise dans la réflexion pour les dirigeants : rémunération, cession, épargne salariale.
Comment ça se passe
Un premier rendez-vous au cabinet à Lisieux ou chez vous, partout en Normandie, puis un bilan patrimonial d’1 h à 1 h 30. Vous recevez nos recommandations en général sous une quinzaine de jours, et votre conseillère reste votre interlocutrice unique pour la mise en place et le suivi. Le client ne paie pas d’honoraires.
Vos questions
Quand commencer à préparer sa retraite ?
Le plus tôt possible : un effort régulier sur vingt ans pèse beaucoup plus qu’un gros versement à quelques années du départ.
Le PER est-il intéressant pour tout le monde ?
Non. La déduction fiscale profite surtout aux foyers dont la tranche marginale d’imposition est élevée, et l’épargne est en principe bloquée jusqu’à la retraite, sauf cas de déblocage anticipé.
Les indépendants sont-ils moins bien couverts ?
Les régimes des indépendants laissent souvent un écart important avec les revenus d’activité. C’est un point à étudier en priorité lors du bilan.
Pour aller plus loin
Parlons de votre situation, sans engagement de votre part.
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